+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Брокер мошенник как вернуть деньги

На сегодняшний день на российском рынке предоставления форекс-услуг сложилась парадоксальная ситуация: всего 8 брокеров имеют лицензию Центрального банка, но при этом на территории РФ действуют сотни различных «форекс-кухонь». Очевидно, что действуют они нелегально и в таких масштабах, что 5 лет назад в России даже появилась новая бизнес индустрия: юридическая помощь по возврату денег от недобросовестных брокеров.

Индустрия держится на процедуре предусмотренной Платежной системой (VISA, MasterCard, МИР) под названием Chargeback (возвратный платеж). Если доказать, что брокер оказался недобросовестным, то платежная система фактически отменит платеж и вернет вам деньги обратно на карту, с которой пополнялся счет брокера.

По словам основателя юридической компании «Щит и меч» Инсара Валиахметова, стоит сейчас этот бизнес твердо и активно развивается. За 5 лет работы в ЮК «Щит и меч» обращались за помощью клиенты 300 брокерских компаний. Все эти фирмы работают нелегально. Получается, на одного лицензированного брокера приходится 38 мошеннических компаний.

Схема работы у лжеброкеров такова: клиента «холодными звонками» уговаривают внести деньги на счет, заводят на виртуальную платформу для торгов, дают выиграть и даже, возможно, какую-то небольшую часть вывести, после чего требуют внести еще и еще для «раскрутки», затем счет блокируется, либо резко падают котировки по позиции клиента, и счет «сливается». Предлогов для отказа платить клиенту масса. Историями разорений на миллионы рублей, в том числе кредитных, интернет пестрит сполна.

Количество лжеброкеров с каждым годом становится все больше. Причины тому: во-первых, подавляющая масса клиентов даже не понимает, что их обманули, искренне веря, что торговали на форекс-рынках, а не на искусственных платформах; во-вторых, даже те, кто пытается вернуть свои деньги, не имеют особых инструментов давления. Брокеры часто располагаются в оффшорах, заграницей. Как работать с такими заявлениями в правоохранительных органах не знают, да и обращение в международный суд выльется в «копеечку».

Выручающей палочкой стал chargeback. Учредитель ЮК «Щит и меч» начал с того, что вначале вернули деньги себе, затем приступил помогать знакомым, воюя с банками, которые впервые слышали о том, что, оказывается, клиент имеет право оспаривать транзакцию, если отправил деньги мошеннику. Это было пять лет назад. Теперь о процедуре Chargeback хорошо знают даже сами брокеры, зачастую соглашаясь сразу отдать часть вложенных денег клиенту, чтобы не потерять весь вклад, после того, как узнают, что делом занимается юридическая компания.

«Клиент отправляет в свой банк заявление и доказательную базу, что брокер, которому он перевел деньги, оказался недобросовестным, после этого банк клиента обращается в ПС (Платежная система) с целью отмены платежа, — комментирует юрист «Щит и меч», — затем ПС заращивает опровержение от банка брокера и решает, есть ли основания вернуть деньги клиенту».

Процедура занимает 2-3 месяца. Шансы, что деньги вернутся, зависят от Платежной системы (VISA, MasterCard, МИР), доказательной базы и самое главное — банка клиента (не все банки инициируют процедуру chargeback, либо качественно предоставляют эту услугу).

Если первый текст окажется интересным, напишу вторую часть, где более подробно разберу саму процедуру, а также составлю рейтинг банков, через которые не стоит делать вклады, чтобы затем была возможность вернуть свои деньги по chargeback в случае, если брокер оказался мошенником.

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

ВОЗВРАТ ДЕНЕГ ОТ БРОКЕРА БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ

Потеря денег в результате работы с брокерами-мошенниками – это довольно распространенная проблема. На сегодняшний день на российском финансовом рынке существует множество брокеров, которые присваивают деньги вкладчиков себе. Что делать пострадавшим вкладчикам и возможен ли возврат денег от брокера без предоплаты, вы узнаете в этой статье.

ПРОБЛЕМЫ С ВОЗВРАТОМ ДЕНЕГ У БРОКЕРА-МОШЕННИКА

Главная проблема возврата денег от брокера без предоплаты состоит в том, что вы сознательно пополняли счет брокера-мошенника. Вы добровольно вводили данные карты, поэтому приготовьтесь к тому, что банк будет задавать вам множество вопросов. Учтите, что если вы тщательно не подготовите ответы на эти вопросы, то возврат денег у брокера (без предоплаты) может затянуться.

Несмотря на то, что на сегодняшний момент рынок заполнился большим количеством брокеров, только небольшая их часть – это настоящие организации. Каждый день в Интернете появляется множество сайтов компаний, не обладающих порядочной репутацией и регуляцией. Эти брокеры-мошенники создаются только для того, чтобы собирать с граждан денег – возврата денег (без предоплаты) от таких брокеров ждать не приходится. Обратите внимание на то, что переводить денежные средства на личные кошельки брокеров и карты физических лиц не стоит – в противном случае полиция не сможет помочь вам, если брокер не будет возвращать ваши деньги.

Брокер, который заслуживает доверия, дорожит своей репутацией. Такой брокер будет своевременно возвращать ваши деньги, не требуя предоплаты и не навязывая дополнительные акции и бонусы, чтобы удержать вас. Часто случается так, что у брокера могут возникнуть финансовые проблемы, и в результате этого брокер может покинуть рынок. Поэтому если вы хотите работать с брокером, которому действительно можно доверять, мы рекомендуем потратить на его поиск продолжительное время и внимательно изучить всевозможные рейтинги брокеров и отзывы.

СПОСОБЫ ВОЗВРАТА ДЕНЕГ У БРОКЕРА-МОШЕННИКА БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ

Существует не так много способов для возврата денег у брокера без предоплаты. Все они сводятся к процедуре чарджбэк. Перед тем, как воспользоваться данной услугой, необходимо рассмотреть несколько способов обезопасить себя от брокера-мошенника для того, чтобы осуществить успешный возврат денег без предоплаты.

1) После регистрации на сайте брокера разумнее всего будет сделать минимальный взнос, затем несколько минимальных ставок, а потом осуществить попытку вывести все свои деньги. Если брокер отказывается выводить их, приводя непонятные аргументы или просит подождать, то вам срочно необходимо прекращать работу с таким брокером. Чем быстрее вы это сделаете, тем больше у вас шансов вернуть деньги от брокера без предоплаты.

2) Проследите, куда пришли ваши деньги – либо в онлайн-банке, либо через смс-подтверждение. Брокер, которому можно доверять, принимает деньги на свой счет, а не использует другие компании и не просит излишние комиссии для того, чтобы побыстрее обработать платеж.

3) Не сообщайте брокеру о том, что вы хотите осуществить процедуру чарджбэк. Не стоит ставить недобросовестного брокера в известность о том, что вы планируете вывести свои деньги, используя дополнительные возможности. В противном случае брокер может «слить» вас счет или отказаться выполнять ваши требования, подав в банк специальные бумаги, в которых записано, что мошенником являетесь вы, а не брокер.

ЧТО ТАКОЕ ЧАРДЖБЭК И КАК ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ УСЛУГОЙ

Пополняя счета в различных брокерских организациях, а также совершая разного рода покупки, владельцы карт используют системы VISA и MasterCard. Чтобы произвести покупки или пополнить счет, необходимо ввести все данные вашей карты, а затем подтвердить транзакцию, и тогда деньги переходят на счет брокера или продавца в магазине. Однако могут возникнуть случаи, когда переведя денежные средства, вы впоследствии попросту не получите оплаченную услугу или товар. В таком случае вы можете воспользоваться такой процедурой, как чарджбэк. Что это? Дословно чарджбэк означает «вернуть деньги». Применив чарджбэк, вы можете отменить перевод денег и получить их обратно, но при этом необходимо соблюдать все условия, которые поставила платежная система. Переводить деньги обратно на ваш счет должен тот банк, с помощью карты которого вы осуществили покупку или оплатили услугу.

Если вы стали жертвой брокера-мошенника, то отчаиваться не стоит – вы все еще можете вернуть свои денежные средства. Для этого вы можете воспользоваться услугой чарджбэк. Суть чарджбэка заключается в аннулировании платежа и возврате денежных средств на счет клиента. Для того, чтобы вернуть деньги от брокера, используя услугу чарджбэк, вы должны доказать, что действительно пострадали и потеряли свои деньги. Вам понадобится собрать пакет всех необходимых документов, а также скриншоты различных переписок, в которых брокер отказывается возвращать ваши деньги. Не забудьте подготовить копию договора – желательно найти и отметить те пункты, которые брокер нарушил. Учтите, что услугой чарджбэк вы можете воспользоваться в течение 540 дней с момента перевода денег. Если вас обманул недобросовестный брокер и вы хотите вернуть свои деньги, мы предлагаем посетить бесплатную консультацию с нашими юристами:

Это интересно:  Проверка газовых счетчиков на дому без снятия

Не так давно юрист Таганского Дома Права помог недовольному клиенту брокера Born To Trade (Борн Ту Трейд) вернуть крупную сумму, воспользовавшись процедурой чарджбэк. Подробнее об этом вы можете узнать здесь.

Для того, чтобы успешно воспользоваться услугой чарджбэк, вам необходимо запомнить следующие правила:

— возможно ли в вашем случае осуществить чарджбэк? Для этого должны быть соблюдены следующие условия: 1) вы внесли деньги, используя карты Visa или Mastercard, именно на счет компании, а не на счета посторонних лиц или частные кошельки

— с момента перевода денежных средств прошло не более 540 дней

— чем быстрее вы подадите заявление, тем больше у вас шансов для возврата денег от брокера без предоплаты

— соберите все скриншоты личного кабинета, пополнения счета, операций по счету, переписки с менеджером брокера

— приложите к заявлению копию договора с брокером, чтобы узнать перечень услуг компании

— собрав все нужные документы, отправьте заявление на возврат без предоплаты брокеру, и если он проигнорирует вашу просьбу, то лучше обратиться в банк

КАК ПРЕДОСТЕРЕЧЬ СЕБЯ ОТ БРОКЕРА-МОШЕННИКА

Для того, чтобы не потерять свои деньги, работая с брокером, мы рекомендуем воспользоваться следующими советами:

— обратите внимание на то, как давно брокер осуществляет свою деятельность на финансовом рынке

Если брокер действительно выводит деньги вкладчиков, то скорее всего такой брокер существует довольно долго и имеет положительную репутацию. Такие брокеры стараются не потерять клиента, поэтому исправно выплачивают ему положенные средства.

— обратите внимание на то, где зарегистрирован брокер и кто его регулирует

Брокеры-мошенники, которые обманывают вкладчиков, не могут быть зарегистрированы в той стране, где деятельность брокеров четко регламентируется. Это связано с тем, что недовольные выплатой вкладчики могут довести дело до судебного разбирательства и полной ликвидации компании. Чаще всего брокеры-мошенники регистрируются на оффшорах: Кипр, Сент-Винсент, Сейшельские острова и т.д.

— ищите реальные отзывы

Недобросовестные брокеры не имеют положительных отзывов. Чаще всего они распространяют массовые положительные отзывы в Интернете, которые не соответствуют действительности. Убедитесь, что отзыв, который вы читаете, написан реальным вкладчиком.

КУДА ОБРАЩАТЬСЯ ЗА ПОМОЩЬЮ ДЛЯ ВОЗВРАТА ДЕНЕГ ОТ БРОКЕРА БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ

Как вернуть деньги с Форекс и бинарных опционов от брокера мошенника

У нас на сайте много интересных материалов на тему того, как заработать с помощью Форекс и бинарных опционов. При должном усердии и внимании, изучив эту информацию, каждый сможет зарабатывать трейдингом на финансовых рынках. Однако в некоторых случаях мечты стать успешным спекулянтом и инвестором разбиваются из-за мошеннических действий финансовых посредников. Поэтому рекомендуем ознакомиться с тем, как вернуть деньги, вложенные в трейдинг, от брокера мошенника, который обманул самым наглым образом и слил счет или банально украл средства.

Для многих новичков это становится откровением, но даже приличные, на первый взгляд компании, которые работают под контролем регуляторов, иногда исчезают вместе с деньгами клиентов. Зачастую что-либо поделать в таких случаях нельзя, но не стоит сразу сдаваться, т. к. существуют методы, позволяющие рассчитывать на получение компенсаций. Наиболее эффективный способ – оформить чарджбэк (chargeback), если для пополнения торгового счета использовались карты Visa или MasterCard.

Какой метод возврата средств наиболее эффективный

Столкнувшись с наглым мошенничеством со стороны брокера, важно понимать, что подобные аферисты заранее подготавливают пути отступления, используя для защиты дыры в финансовом законодательстве, хитросплетение из словесных ловушек в договоре или пользовательском соглашении.

Часть компаний и вовсе не пытаются придать себе вид благонадежных брокерских организаций, не удосуживаясь даже получить лицензию какого-то офшорного регулятора. Поэтому, как только тучи в виде многочисленных жалоб и негативных отзывов сгущаются над их головами, компания разваливаются, а учредители бесследно исчезают с деньгами клиентов.

Уберечь себя от попадания в лапы мошенников проблематично, т. к. с момента открытия доступа для частных лиц на Форекс трейдеры не прекращают жаловаться и на работу популярных брендов, и никому неизвестных no name компаний. Не уберегает от мошенников ни лицензии строгих регуляторов, ни сегрегированные счета и т. д.

Обманутые клиенты пытаются отстоять свои права и вернуть деньги, оставшиеся у брокера, подавая жалобы во все инстанции, инициируя подачу исков в судах офшорных инстанций и оставляя отзывы на популярных форумах. Пока единственным способом, который с высокой долей вероятности позволяет рассчитывать на возврат средств, выступает chargeback. Под словом чарджбэк подразумевают процедуру отмены сделанного в пользу брокера платежа, что допускается в рамках разработанных международными платежными системами норм.

Чарджэк – мифы и реальность

Платежные системы MasterCard и Visa разработали и внедрили меры безопасности, которые облегчают жизнь клиентов и делают процедуры расчетов более безопасными. Используя эти механизмы, трейдеры должны объективно оценивать преимущества и недостатки.

Преимущество чарджбэк в следующем – доказывать свою правоту при проведении процедуры опротестования платежа обязан не клиент, а брокер. Недостатки выглядят так:

  • правила, по которым происходит опротестование платежа, определяет банк, выдавший карту;
  • вернуть средства можно только в определенный срок;
  • аннулировать разрешено только сделанный перевод, т. е. полученного в результате торговли дохода никто не отдаст.

В теории поступают так:

  • увидев, что брокер слил его счет или отказывается возвращать деньги, трейдер обращается в банк, указывает сумму и дату транзакции, требуя ее аннулировать;
  • банк делает запрос к другому банку, который принял этот платеж, чтобы тот списал деньги со счета брокера, и вернул их плательщику.

Но практика отличается от теории, т. к. банк перед списанием денег запросит объяснения от брокера, а тому достаточно показать копию оферты, где указано, что клиент обязан понимать риски, после чего спор тут же решается в пользу мошенников.

Важно: аферисты боятся жалоб и чарджбэков, потому что при достижении 2-процентного порога аннулирования платежей, платежные системы Mastercard и Visa навсегда перестают их обслуживать.

Однако мошенники используют следующие обходные пути, чтобы избежать этого:

  1. При получении от клиента средств при помощи карт Mastercard и Visa, они используют компании, оказывающие услуги процессинга, т. е. выступающие в роли посредника. В таком случае вернуть средства возможно только в том случае, если они еще не дошли до брокерской компании. В противном случае рассчитывать на успешный возврат не приходится.
  2. Соблазняют применять для транзакций законные ЭПС (электронно-платежные системы), не предусматривающие возврата средств.
  3. Ликвидируют юридическое лицо.

Довольно легко вернуть украденные брокером деньги у трейдеров, если он:

  • отказывается выплатить прибыль по инвестиционным инструментам;
  • не желает отдавать депозит, который не был задействован в торговых операциях.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

При регистрации кабинета трейдера нового клиента вынуждают согласиться с правилами работы брокера. Если не проанализировать их внимательно, то можно лишить себя возможности вернуть вложенные средства. Наиболее распространенные нормы работы брокерских компаний:

  • деньги теряются при принудительной ликвидации сделок, достигших уровня stop-out;
  • закончился срок подачи жалобы на полученный по вине спайка убыток, когда в результате технического сбоя в терминал транслируются несуществующие котировки;
  • потери были понесены из-за структурных продуктов, для которых, например, использовались национальные валюты, обесценившиеся под влиянием экономического кризиса;
  • списание средств из-за штрафов, когда клиент злоупотребляет условиями пополнения (например, использует брокера для перевода средств из одной платежной системы в другую без комиссий);
  • списание дохода из-за слишком частого открытия и закрытия позиций.

Так что при возникновении проблем с брокером, сначала нужно постараться получить вразумительный ответ от службы технической поддержки компании, которая обычно разъясняет, почему списали средства или не хотят их отдавать, ссылаясь на пункты публичной оферты. Понимая, что регистрации, клиент соглашается с условиями, прописанными в этой оферте, нужно думать, как провести чарджбэк, ведь брокер те же доводы предъявит банку, который должен будет разобраться в ситуации и списать деньги со счета компании, чтобы вернуть их трейдеру.

Это интересно:  К каким выплатам относится доплата до мрот

Как происходит возврат при Chargeback

У каждого банка свои правила в отношении Chargeback, а инициируют процедуру сотрудники службы безопасности в ответ на запрос клиентов. Представители банка охотно удовлетворяют жалобы на интернет-магазины, но с большим нежеланием берутся за рассмотрение ситуаций, в которых клиенты теряют деньги на Форекс или в бинарных опционах по вине брокерской компании.

Чтобы рассчитывать на успех, важно подготовиться и заранее занять правильную позицию, где клиент – это жертва неправильно оказанных ему финансовых услуг. Необходимо внимательно просмотреть нормы в отношении возврата средств использованной системы, сделав соответствующие выдержки из правил, прописанных на официальном сайте Visa или MasterCard. Выбранную клиентом формулировку претензии, банк предъявит брокеру, как аргумент для списания средств и возврата их пострадавшей стороне.

В теории отстаивать свои права в подобных ситуациях обязан брокер, но клиенту лучше заранее тщательно подготовиться, собрав пакет документов, куда входят:

  • бумаги, запрашиваемые банком (их перечень содержится в инструкции по чарджбэк);
  • скриншоты ответов службы поддержки брокера, где объясняется, почему компания не идет навстречу трейдеру;
  • копию оферты, в которой желательно найти пункты, показывающие, что права клиента нарушены.

В процессе подготовки помним: для chargeback предусмотрен срок давности. Невозможно отменить денежный перевод, с момента окончания которого прошло 540 дней.

Важно: После подачи претензии, первым реагирует банк, выдавший карту. Mastercard и Visa выступают в роли судьи, способствующего справедливому разрешению спора, но не желающему идти на конфликт с брокерской компанией без очень веских доказательств.

Если банк одобрит заявку на чарджбэк, то процедура переходит на следующий этап, где запрос отправляют банку, в котором обслуживается брокер. Если и здесь прошение клиента удовлетворят, то у брокерской компании будет время, чтобы подготовиться и опротестовать это решение.

Если причин отказать в возврате не будет установлено, то деньги вернуться на счет трейдера. В противном случае ему предоставят аргументированный ответ, почему это сделать невозможно. Получив отказ, можно обратиться с повторной претензией, но для ее подачи понадобятся новые факты.

Парадоксальные ситуации вокруг чарджбэк

Получив представление о чарджбэк, видно – во многом успех возврата зависит от действий банка, взаимодействующего с брокером. Заранее предсказать, как поведет себя эта сторона, сложно, если только неизвестны прецеденты. Поэтому по возможности ищут отзывы о тех, кто с успехом или неудачей уже проходил процедуру чарджбэк. В одних случаях клиенты в отзывах показывают – им не удалось вернуть деньги даже при грубом нарушении договора со стороны финансовой организации, в других – трейдеру полностью возвращают все средства, слитые им по его же вине.

Если брокер не предоставит убедительных доводов или не сможет привести доказательства вывода сделок на реальный рынок, то деньги будут возвращены. Это важный момент, т. к. часть брокерских компаний на Форекс – это обычные кухни, где трейдеры не участвуют в торговле на реальном рынке, а в случае бинарных опционов – 100% сделок ни на какой межбанк не попадают. Поэтому через чарджбэк трейдеру в таких случаях довольно просто отменить сделанный перевод, если с даты его окончания не прошло 540 дней.

Иногда возникают парадоксальные ситуации, когда одно и то же финансовое учреждение удовлетворяет прошение одного трейдера, но отказывает другому в аналогичной ситуации. Связано это с тем, что решения принимаются живыми людьми, способными по-разному трактовать сложившиеся условия.

К кому обратиться за помощью

Познакомившись с процедурой чарджбэк, понятно, как вернуть деньги от обманщика брокера – нужно правильно обосновать свою претензию с юридической точки зрения или заручиться поддержкой банковских представителей. Поскольку пострадавших много, а помочь себе самим в состоянии малый процент, то вокруг этой проблемы сформировался целый рынок финансовых услуг, где юридические компании и физические лица предлагают помощь с chargeback.

Обращаясь к таким помощникам, учитываем – за услуги они потребуют предоплату или возьмут солидные комиссионные, размер которых доходит до 1/3 от возвращаемой суммы. При этом:

  1. Даже при обращении к посредникам все равно придется самостоятельно собирать и подготавливать документы.
  2. Помощник способен ускорить получение заявления банком и дать совет по сбору документов, но 100% гарантии возврата средств он не предоставит.
  3. Если деньги на банковский счет брокера попадают не напрямую с карты трейдера, а через посредников – физических лиц или процессинговый сервис, то вернуть деньги обратно никак не выйдет.
  4. Если брокер официально признан банкротом, то не сработает чарджбэк, а отзывы показывают – предоплату за услуги «помощники» не вернут. Поэтому к выбору таких посредников следует подходить с той же внимательностью и ответственностью, с какой нужно выбирать брокера.
  5. Желательно за помощью обращаться в юридические фирмы, зарегистрированные в той же стране, в которой живет трейдер. Проверить официальную регистрацию можно при помощи единого госреестра.
  6. Нормальные посредники подскажут, как вернуть деньги от брокера мошенника без предоплаты в 100%, и никогда не будут давать гарантий.

  1. Большая часть компаний, на которые можно выйти при помощи интернет, обладает противоречивой репутацией. При попытке составить о них мнение на основании отзывов, встречаются и положительные, и отрицательные комментарии, а оценить объективность первых и вторых крайне проблематично.
  2. Пострадавшие «клюют» на предложения контор, предлагающих помочь без предоплаты или, вообще, бесплатно. Взамен они просят, чтобы клиент оформил на них доверенность у нотариуса, после чего ничто не помешает им осуществить чарджбэк от лица трейдера и оставить его деньги себе.
  3. Еще одна ловушка – когда «бесплатные» посредники якобы возвращают деньги на открытый ими за рубежом счет. В таких случаях клиенту звонит «банковский служащий», сообщающий, что деньги поступили, но нужно оплатить услуги финансовых посредников, после чего средства перечислят ему в полном объеме. Но, если доверчивый человек сделает это, то не этих средств, ни «вернувшихся» он больше не увидит.
  4. Вообще, следует избегать звонков от желающих «помочь», т. к. в 9 случаях из 10 – это мошенники, сотрудничающие с брокерами. Обычно подобные аферисты зарегистрированы в тех же офшорах, что и брокерские компании, причем они позиционируют этот факт, как преимущество.

Понимая теперь, можно ли вернуть денежные средства от брокера, и как это сделать, трейдер должен действовать умно и осторожно. Согласно отзывам, чарджбэк – единственный реальный механизм возврата денег трейдерам.

Обманул брокер–мошенник? О ситуации на фондовом рынке: лжеброкеры, отсутствие контроля и как вернуть деньги

Не так давно, в октябре этого года, издание РБК опубликовало большое интервью с руководителем нашей компании Инсаром Валиахметовым. Речь в нем шла о фондовом рынке, вернее о его весьма плачевном состоянии: только по данным компании «Щит и меч» на одного лицензированного брокера приходится 38 мошеннических компаний. В редакцию текста для РБК вошло далеко не все из-за требований к объему текста, приходилось сокращать и упрощать текст. Ниже мы приводим полное интервью руководителя ЮК «Щит и меч» Инсара Валиахметова.

Журналист: Рынок оказания брокерских услуг растет с каждым годом. Все больше компаний предоставляет возможность торговли ценными активами, вместе с этим растет и количество обманутых трейдеров. Как складывается такая ситуация?

Инасар Валиахметов: Рынок брокерских услуг действительно растет с каждым годом. Совместно с ним растет и рынок различных серых компаний, «форекс-кухонь», «бинарных опционов», финансовых пирамид, откровенных мошенников и т.д. Основная проблема – это, конечно же, отсутствие базовой финансовой грамотности у подавляющего большинства граждан РФ. Этим активно пользуются «серые» компании, так скажем форекс-кухни. Принцип их работы: позвонить по холодному прозвону, присесть на уши, втереться в доверие и выкачать все до последней нитки с человека. В целом клиента втягивают в видеоигру: доступа у таких брокеров к межбанку нет, есть платформа по типу Метатрейдер, в которой они спокойно манипулируют ставками вручную. Таким образом, они создают иллюзию игры на бирже. По факту же люди, которые вам сулят большие горы денег играются с вами – когда захотят, вы чуть-чуть выиграете, а когда захотят – потеряете все, включая кредитные деньги!

Это интересно:  Размещение протокола подведения итогов по 44 фз

Ж.: С какими проблемами чаще всего сталкиваются клиенты брокеров?

И.В.: Если клиент начал сотрудничество с «серой» компанией, то у него могут возникнуть следующие проблемы: 1. Отказ в выводе денежных средств со своего счета по любым причинам (вплоть до: заболел банкир компании, попал вирус в бухгалтерию, нужно закрыть все сделки и только потом вывести, финансовый директор заболел и когда выйдет тогда только выведете и т.д. и т.п.) 2. Откровенный «слив» бюджета сотрудниками компании (это происходит когда вы не онлайн либо неожиданно происходить обвал рынка по вашим позициям) 3. Навязывание Бонусов и кредитов любезными брокерами. Изначально их предоставляют клиенту действительно как Бонус, а как настает время выводить деньги, то оказывается Бонусы надо отработать при том в х50 размере! 4. Воровство с банковской карты. Зачастую многие брокеры просят заполнить все данные карты при заполнении профиля в личном кабинете. Этим и пользуются пвсевдоброкеры. 5. Блокировка вашего счета без каких-либо существенных оснований.

Существует мнение, что на фондовых рынках играют те, кто понимает механизмы. Какова ситуация на самом деле? Часто ли к брокерам обращаются люди, которые хотят приумножить капитал, но не разбираются в том, как все это функционирует?

У многих, включая меня, не было в школе урока: «Финансовая грамотность». В университете не всех учат работать с биржевыми рынками, но все хотят много денег и ничего не делать для этого, особенно у нас в России. Приведу пример с компанией Кэшбери хотя она и не относится к Брокерской компании: Компания предлагала своим клиентам выплачивать в зависимости от сумму их вложений от 1% в день! В ДЕНЬ! Итого мы считаем: 365% годовых так? Так. Так вот, уважаемые мои, какой финансовый инструмент может дать гарантированно от 365% в год? Ведь не забывайте компании нужно еще и себе зарабатывать, покрывать расходы на маркетинг, оплату труда сотрудников и т.д.! Видите ли, люди которые туда вложили не думали об этом, ими как раз двигало желание увеличить свой капитал, а заманчивые баснословные процентные ставки только раззадорило их интерес.

Сейчас как вы знаете у этой компании проблемы с выплатами. Хочу добавить, что абсолютно идентично действуют и «форекс-кухни»: Обещают клиентам от 60% годовых гарантированно! И как ни страшно – люди верят и отдают им честно нажитые денежные средства.

Насколько масштабен сегодня обман на фондовом рынке? Какой процент компаний можно считать мошенниками?

Я всего лишь назову цифры статистики нашей компании: За 5 лет работы нами насчитано свыше 300 брокерских компаний, по которым нам обращались клиенты с просьбой помочь. Все эти компании работают нелегально: у них нет лицензии Центрального Банка Российской Федерации. Итого мы имеем на 8 лицензированных игроков в РФ – более 300 мошеннических компаний. Только вдумайтесь: на одного лицензированного Брокера приходится 38 мошеннических брокерских компаний!

Какова вероятность вывести свои деньги и получить прибыль? Какие механизмы используют недобросовестные игроки фондового рынка?

Если вы сотрудничаете с «Лжеброкером», то вероятность вывода средств близка к нулю. Изначально вы переводите деньги напрямую на расчетный счет мошенника, он эти деньги тратит, покупает себе новенький БМВ, кушает в прекрасных ресторанах, и тут вы говорите ему: хочу вывести свой выигрыш и деньги. Какому уважаемому себя мошеннику понравится такое? Конечно же, он вам откажет под каким-нибудь предлогом либо «сольют» ваш депозит под каким-нибудь умным предлогом. Если вы захотите обратиться в суд на компанию, то я боюсь у вас это не получится: на сайте указываются офшорные юрисдикции такие как Кайманские острова, Кипр, Сейшелы, Сент-Винсент и Гренадины и т.д. Сам судебный процесс обойдется вам в копеечку. Но не это самое обидное: обычно эта компания пустышка, денег там нет и никогда не было. Таким образом у вас никак не получится силой вернуть деньги от Брокера.

Вложенные в брокера деньги еще не потеряны? Расскажите о способах возврата деньги с помощью сhargeback? В каких случаях это реально сделать?

Дословно “сhargeback” переводится с английского как “возврат платежа”. Это процедура международных платежных систем. Она позволяет оспорить проведенный платеж, если получатель денег оказался мошенником. С помощью Chargeback реально вернуть деньги, если вы оплачивали услуги брокера любой банковской картой. Здесь не должно пройти 540 дней. Так же необходимо понимать, что посредством chargeback можно вернуть только средства, которые были переведены на счет брокера. Все заработанные или бонусные деньги возврату не подлежат. Следует понимать, что процедура Чарджбек, если брокер слил счет, достаточно сложный процесс. Для того, чтобы банк — эмитент принял решение в пользу клиента необходимо представить доказательства, подтверждающие мошеннические действия брокера.

Почему именно компания из Татарстана стала лидером на рынке предоставления услуг Chargeback ? С чего все началось?

В 2013 году я сам столкнулся с такой проблемой. Доверил свои накопления брокеру и все потерял. Чтобы вернуть свои кровные перелопачивал форумы, искал людей с похожей ситуацией, информации в русскоязычном интернете практически не было. В результате на зарубежном сайте я нашел историю американца, который сумел вернуть деньги у брокера с помощью процедуры chargeback . Чтобы вы понимали, когда после я звонил в банки, даже в них об этой услуги тогда ничего не знали. В результате мне удалось вернуть большую часть потерянных денег, после чего я начал помогать другим. Искал клиентов на форумах, среди своих знакомых. Возможно, именно поэтому эта волна пошла именно из Казани, потому что до этого в России этим просто никто не занимались. Сейчас мы успешно возвращаем деньги с оффшоров, даже ФБР это не всегда удается.

Контролирует ли государство эту сферу? Есть ли у регуляторов способы влияния на брокеров? Почему столь масштабная проблема остается без урегулирования и широкой огласки?

Государство контролирует данную сферу только на бумаге. Реальной практики и опыта по защите прав инвесторов со стороны государства абсолютно нет. Финансовые омбудсмены, которых мы заваливаем сообщениями о помощи и содействии нашим клиентам просто отписываются и отказываются что-либо делать. Правоохранительные органы не знают, как работать с заявлениями, нет аналогичных дел.

Я думаю, что это остается без урегулирования и широкой огласки по следующим причинам: 1. Сами пострадавшие даже не понимают, что их обули. Брокеры их так хорошо обрабатывают, что те сами верят, что во всем виноваты они 2. У нас в России принято не показывать, что ты «Лох». Человек, которого кинули, не хочет всем кричать, что он лопух и его обманули мошенники по телефону. Стыдно. 3. Регулирующие органы не хотят принимать действительность. 4. Брокеры умело подчищают хвосты, чтобы к ним не могли подкопаться.

Мы как компания при работе с клиентом можем полагаться только на зарубежные финансовые регуляторы. Но в 60% из ста происходит следующее: «Лжеброкер» указывает на сайте, что имеет лицензию на Кипре, мы обращаемся в финансовый регулятор Кипра и нам отвечают: что такой компании нет. Таким образом, дополнительных рычагов давления на «Лжеброкера» вообще нет.

Почему так мало информации о процедуре Chargeback ? Банки нарочно умалчивают о такой возможности?

Конечно! Ведь это им совершенно не выгодно! Во-первых, дополнительная нагрузка на банк. Ведь нужно каждое заявление перепроверить, перевести на АНГЛИЙСКИЙ ЯЗЫК и отправить в международную платежную систему. Во-вторых, при опротестовании транзакции банки платят за каждую транзакцию 25 долларов. В-третьих, нужно нанимать квалифицированных сотрудников претензионного отдела для работы с обращениями. А это дополнительная материальная нагрузка. В-четвертых, если денег на расчетном счете брокера не окажется, платить придется банку обратившегося клиента.

О финансовых пирамидах вновь заговорили после скандала вокруг платформы «Кэшбери». ЦБ оценил потери клиентов в 1 млрд рублей. Поможет ли процедура Chargeback пострадавшим?

Все зависит от того какими методами переводили денежные средства клиенты данной компании. Если переводили банковской картой – может помочь Chargeback. Если отдавали наличкой или переводили деньги на расчетный счет напрямую – то только суд и правоохранительные органы.

Статья написана по материалам сайтов: tdp-moskva.ru, brokers-fx.ru, chargebacker.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector